Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche bei 1Go Casino

Die Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von 1Go Casino legt die Grundsätze und Verfahren fest, mit denen eine missbräuchliche Nutzung von Spielerkonten, Zahlungswegen und Transaktionen für rechtswidrige Zwecke verhindert werden soll. Die Maßnahmen umfassen insbesondere die Identifizierung und Überprüfung von Kunden, die risikobasierte Prüfung von Geschäftsbeziehungen, die Überwachung finanzieller Aktivitäten sowie die Untersuchung auffälliger oder verdächtiger Vorgänge.

1Go Casino verfolgt das Ziel, transparente und nachvollziehbare Kontobeziehungen sicherzustellen und seine Dienste im Einklang mit den anwendbaren gesetzlichen, regulatorischen und internen Vorgaben zu betreiben. Bei Sachverhalten mit Bezug zu Deutschland werden die einschlägigen Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung berücksichtigt, einschließlich der maßgeblichen Grundsätze des Geldwäschegesetzes sowie der Zusammenarbeit mit zuständigen Behörden und Meldestellen.

Ziele der Richtlinie zur Geldwäscheprävention

Die Richtlinie von 1Go Casino dient dazu, Einzahlungen, Auszahlungen, Kontobewegungen und sonstige finanzielle Aktivitäten vor einer Nutzung zur Verschleierung illegal erworbener Vermögenswerte zu schützen. Zu den zentralen Zielen gehören die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsmissbrauch, Sanktionsumgehung und sonstigen Formen der Finanzkriminalität.

1Go Casino verfolgt hierfür einen risikobasierten Prüfungsansatz. Konten und Transaktionen können anhand verschiedener Risikofaktoren bewertet werden, darunter Art und Höhe von Zahlungsvorgängen, ungewöhnliche Transaktionsmuster, Abweichungen vom bisherigen Kontoverhalten, Herkunft oder Bestimmung von Geldern, verwendete Zahlungsmethoden, geografische Risikofaktoren sowie mögliche Verbindungen zu politisch exponierten Personen, Sanktionslisten oder Hochrisikogebieten.

Die Nutzung eines 1Go Casino Kontos als reine Zahlungsdurchlaufstelle, zur Verschleierung der Herkunft von Geldern oder für Transaktionen im Namen nicht offengelegter Dritter ist untersagt. Einzahlungen und Auszahlungen müssen einem nachvollziehbaren Kontozweck entsprechen und können einer zusätzlichen Prüfung unterzogen werden, wenn Anhaltspunkte für ein erhöhtes Risiko oder ein ungewöhnliches Transaktionsverhalten vorliegen.

1Go Casino kann Registrierungen, Kontozugriffe oder Transaktionen aus Rechtsordnungen beschränken, in denen die Bereitstellung der betreffenden Dienste nicht zulässig ist oder erhöhte rechtliche, regulatorische, sanktionsbezogene oder geldwäschebezogene Risiken bestehen. Die Umgehung geografischer Beschränkungen, regulatorischer Kontrollen oder interner Schutzmaßnahmen ist nicht zulässig.

Identifizierung und Überprüfung von Kunden

Das Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden bei 1Go Casino dient dazu, die Identität des Kontoinhabers festzustellen und die im Spielerkonto hinterlegten Angaben zu bestätigen. Im Rahmen dieser Prüfung können personenbezogene Daten wie vollständiger Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohnanschrift, E-Mail-Adresse, Mobilnummer und weitere für die Identifizierung erforderliche Angaben erhoben werden.

Als Identitätsnachweis kann insbesondere ein gültiger Personalausweis, Reisepass oder ein anderer akzeptierter amtlicher Lichtbildausweis angefordert werden. Zur Überprüfung der Wohnanschrift können beispielsweise ein aktueller Kontoauszug, eine Versorgerrechnung, ein behördliches Schreiben oder ein anderes geeignetes Dokument verlangt werden, aus dem der Name, die Anschrift und das Ausstellungsdatum eindeutig hervorgehen.

Zur zusätzlichen Bestätigung der Identität kann 1Go Casino weitere Prüfverfahren einsetzen. Dazu können eine Gesichtsprüfung, eine Lebenderkennung, ein Selbstbildnis zusammen mit einem Identitätsdokument, eine videobasierte Identifizierung oder andere technische Verfahren gehören, die der Erkennung von Dokumentenmanipulation, Identitätsdiebstahl, Mehrfachkonten oder der Nutzung eines Kontos durch unbefugte Dritte dienen.

Bei einem erhöhten Risikoprofil kann eine verstärkte Sorgfaltsprüfung durchgeführt werden. In diesem Zusammenhang können zusätzliche Informationen über die Herkunft der eingesetzten Gelder oder Vermögenswerte verlangt werden, beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge, Erbschaftsnachweise, Unternehmensunterlagen oder andere geeignete Belege.

Eine Identitätsprüfung kann während der Registrierung, vor oder nach einer Einzahlung, vor einer Auszahlung, bei Auffälligkeiten im Kontoverhalten, bei Änderungen wesentlicher Kontodaten oder im Rahmen einer erneuten Risikobewertung durchgeführt werden. Auch ein bereits überprüftes Konto kann erneut geprüft werden, wenn vorhandene Angaben veraltet sind, widersprüchliche Informationen festgestellt werden oder neue Umstände eine Aktualisierung der Kundendaten erforderlich machen.

Überwachung von Transaktionen

1Go Casino überwacht finanzielle Aktivitäten, um Transaktionen und Verhaltensmuster zu erkennen, die nicht mit dem bekannten oder erwarteten Profil eines Spielerkontos übereinstimmen. Die Überwachung kann automatisierte Kontrollmechanismen, risikobasierte Prüfregeln und manuelle Bewertungen durch zuständige Mitarbeiter umfassen.

Besondere Aufmerksamkeit kann unter anderem häufigen Ein- und Auszahlungen ohne nachvollziehbare Spielaktivität, raschen Bewegungen hoher Geldbeträge, ungewöhnlichen Änderungen des Transaktionsverhaltens, der Nutzung mehrerer Zahlungsmittel, Zahlungen durch Dritte, nicht plausiblen Angaben zur Mittelherkunft, wiederholten fehlgeschlagenen Transaktionen oder Versuchen zur Umgehung von Prüf- und Kontrollmechanismen gelten.

Einzahlungen und Auszahlungen können auf ihre wirtschaftliche Plausibilität und ihre Verbindung zum überprüften Kontoinhaber kontrolliert werden. Soweit für die Prüfung erforderlich, kann 1Go Casino Nachweise zur Inhaberschaft eines Bankkontos, einer Zahlungskarte, einer elektronischen Geldbörse oder eines anderen verwendeten Zahlungsinstruments anfordern.

Auszahlungsvorgänge können einer zusätzlichen Prüfung unterzogen werden, wenn die vorliegenden Informationen nicht ausreichen, um die Identität des Empfängers, die Herkunft der Gelder oder die Plausibilität der Transaktion zu bestätigen. Bei erheblichen Abweichungen zwischen Kontodaten, Zahlungsinformationen und tatsächlichem Transaktionsverhalten kann eine vertiefte Prüfung eingeleitet werden.

Versuche, Transaktionen künstlich aufzuteilen, Prüfmechanismen zu umgehen, mehrere Konten koordiniert zu nutzen oder Geldbewegungen ohne nachvollziehbaren Zusammenhang mit der Nutzung des Spielerkontos vorzunehmen, können als Risikofaktoren bewertet werden. 1Go Casino kann in solchen Fällen zusätzliche Informationen und Unterlagen anfordern sowie erforderliche Schutz- und Kontrollmaßnahmen umsetzen.

Meldungen und Aufbewahrung von Unterlagen

1Go Casino dokumentiert relevante Informationen zu Kundenprüfungen, Geldwäscheprävention und Transaktionen in dem Umfang, der für interne Kontrollen, gesetzliche Verpflichtungen und die Nachvollziehbarkeit von Prüfentscheidungen erforderlich ist. Dazu können Identifizierungsdaten, Verifizierungsunterlagen, Kontohistorien, Transaktionsaufzeichnungen, interne Prüfvermerke, Risikobewertungen, Korrespondenz und Unterlagen zu untersuchten Auffälligkeiten gehören.

Bestehen konkrete Anhaltspunkte für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere meldepflichtige verdächtige Aktivitäten, kann der betreffende Vorgang entsprechend den anwendbaren rechtlichen Anforderungen an die zuständige Behörde oder Meldestelle übermittelt werden. Bei einschlägigen Sachverhalten mit Bezug zu Deutschland ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, die Financial Intelligence Unit, eine maßgebliche Stelle für die Entgegennahme und Analyse von Verdachtsmeldungen im gesetzlichen Rahmen.

Informationen über interne Prüfungen, laufende Untersuchungen, behördliche Anfragen oder abgegebene Verdachtsmeldungen werden vertraulich behandelt. Soweit gesetzliche Vorgaben einer Mitteilung entgegenstehen, wird der betroffene Kontoinhaber nicht über entsprechende interne oder behördliche Maßnahmen informiert.

Relevante Aufzeichnungen werden entsprechend den anwendbaren gesetzlichen, regulatorischen und datenschutzrechtlichen Aufbewahrungspflichten gespeichert. Nach Ablauf der maßgeblichen Aufbewahrungsfristen werden personenbezogene Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern keine weitere gesetzliche Grundlage oder behördliche Verpflichtung für ihre fortgesetzte Speicherung besteht.

Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und Zusammenarbeit mit Behörden

1Go Casino verpflichtet sich zu einer transparenten und regelkonformen Geschäftstätigkeit sowie zur Umsetzung angemessener interner Maßnahmen gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige Formen der Finanzkriminalität. Die internen Kontrollstrukturen umfassen risikobasierte Prüfungen, dokumentierte Entscheidungsprozesse, festgelegte Eskalationswege und die Bewertung auffälliger Aktivitäten.

Bei rechtmäßig gestellten Anfragen arbeitet 1Go Casino mit zuständigen Aufsichts-, Ermittlungs-, Strafverfolgungs- und Finanzermittlungsbehörden zusammen. Bei relevanten Sachverhalten mit Bezug zu Deutschland kann dies insbesondere die Zusammenarbeit mit der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen sowie mit weiteren gesetzlich befugten Behörden umfassen.

Die Maßnahmen zur Geldwäscheprävention berücksichtigen anwendbare lokale und internationale Vorgaben, einschließlich einschlägiger Sanktionsregelungen und Maßnahmen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Konten, Transaktionen und Geschäftsbeziehungen können einer zusätzlichen Prüfung unterzogen werden, wenn ein möglicher Bezug zu sanktionierten Personen, Organisationen, Rechtsordnungen oder anderen beschränkten Strukturen festgestellt wird.

1Go Casino kann Registrierungen oder Kontobeziehungen aus gesperrten beziehungsweise nicht zugelassenen Rechtsordnungen ablehnen oder bestehende Zugriffe im Rahmen der anwendbaren Vorgaben beschränken. Die Nutzung technischer Mittel zur Verschleierung des tatsächlichen Aufenthaltsorts oder zur Umgehung geografischer und regulatorischer Kontrollen ist untersagt und kann zusätzliche Prüfmaßnahmen auslösen.

Pflichten der Spieler

Spieler sind verpflichtet, bei der Registrierung und während der gesamten Dauer der Kontobeziehung vollständige, richtige und aktuelle Angaben zu übermitteln. Änderungen des Namens, der Wohnanschrift, der Kontaktdaten, der Staatsangehörigkeit oder anderer für die Identitätsprüfung relevanter Informationen müssen über die vorgesehenen Verfahren aktualisiert und auf Anforderung durch geeignete Unterlagen nachgewiesen werden.

Eingereichte Dokumente müssen echt, gültig, vollständig und gut lesbar sein. Manipulierte, veränderte, gefälschte oder irreführende Unterlagen dürfen nicht verwendet werden; ebenso ist es untersagt, die Identität einer anderen Person zu nutzen, ein Konto an Dritte zu übertragen oder ein Spielerkonto für einen nicht offengelegten Dritten zu führen.

Spieler dürfen ausschließlich Zahlungsmethoden verwenden, zu deren Nutzung sie berechtigt sind. Einzahlungen oder Auszahlungen über Bankkonten, Zahlungskarten, elektronische Geldbörsen oder andere Zahlungsinstrumente Dritter können zusätzliche Prüfungen auslösen und eingeschränkt werden, wenn die erforderliche Inhaberschaft oder Berechtigung nicht festgestellt werden kann.

Auf begründete Anforderung sind Informationen über die Herkunft von Geldern, die wirtschaftliche Grundlage bestimmter Transaktionen oder andere für eine Prüfung zur Geldwäscheprävention erforderliche Umstände bereitzustellen. Die Verweigerung erforderlicher Informationen, widersprüchliche Angaben oder der Versuch, Kontrollmaßnahmen zu umgehen, kann zu einer zusätzlichen Prüfung, zur Einschränkung einzelner Kontofunktionen oder zu weiteren Maßnahmen im Rahmen der anwendbaren Vorschriften führen.

Mit der Nutzung eines 1Go Casino Kontos verpflichtet sich jeder Spieler, keine Gelder aus rechtswidrigen Quellen einzusetzen und das Konto nicht für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Sanktionsumgehung oder andere illegale Zwecke zu verwenden. Die Einhaltung dieser Pflichten ist ein wesentlicher Bestandteil der Maßnahmen von 1Go Casino zur Kundenprüfung, Transaktionsüberwachung und Verhinderung von Finanzkriminalität.